日子如同白駒過隙，不經意間，又將迎來新的工作，新的挑戰，我們要好好計劃今後的學習，制定一份計劃了。你所接觸過的計劃都是什麼樣子的呢？下面是小編收集整理的客户經理個人工作計劃，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
xxx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了，
年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的.精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料，放上鼠標按照提示查看財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起。
證券客户經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客户交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶着一顆愛心去工作
1、帶着一顆愛心去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客户覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客户之間的距離，對客户思想形成正確的引導。
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客户的預約開户工作。定期聯絡客户做好客户的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客户關係。證券經紀人只有與客户之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今後的'工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。
在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
我認為最重要的一點就是激勵制度：
那同樣是家族企業，同樣是給自己乾的制度，為何有的幹得好，有的幹得差?郭凡生認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裏，就是為誰幹的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力幹。二是管理制度，主要解決生產什麼和怎麼生產的問題，體現財富生產的效率規則。
激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。
沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。
激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為好人制定的，它使好人工作更努力、更有創造性和自主性。
而管理制度則是假設人都是自私的，從管理壞人的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去幹好事，長此以往把壞人變成好人。
在管住壞人的同時，也使好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了好人，管理制度減少了壞人。
如果都像上面所説的，我相信沒有幹不好的工作。沒有完不成的任務。
客户在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，從xx公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近x萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向xx那樣細緻的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供質的金融服務，用他自己對工作的'理解就是“客户的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年x月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
一、崗位描述
1、管理層級關係
直接上級：營銷總監
直接下級：佳麗小姐
2、崗位職責
(1)負責KTV包房的營銷工作，直接與客人接觸，與客人建立良好的關係，提高自己的訂房率，留住老客人，發展並建立新客户羣
(2)配合公司管理人員的工作，以公司的利益為大前提，搞好各部門管理人員的關係，搞好內部溝通，以便更好地服務於客人。
(3)注意儀容儀表，髮型整齊，談粧，指甲修剪整齊，乾淨，穿着制服。
(4)愉快地接受工作，接待客人時應主動熱情，彬彬有禮，落落大方，佳麗組長必須保持一種健康向上的心態對待每一位顧客，不可厚此薄彼。
(5)顧客離開時應有禮貌地與道別，並送至樓下大門處，真誠地邀請客人下次光臨。
(6)遵循行為規範，具有良好的品德和素質。
(7)具備最基本的溝通技巧和營銷技巧。
(8)不定期的組織新的佳麗進場，優化整合員工隊伍。
(9)督導本部門佳麗的日常工作，完成上級指派的工作任務及訂房任務，保持良好工作狀態。
(10)每日做好工作記錄和工作總結。
3、工作內容
(1)完成營業指標及訂房任務;
(2)引進、優化整合公關佳麗隊伍，組織專業的教育培訓;
(3)合理安排佳麗上班情況，作到“公平、公正”;
(4)檢查本部門佳麗到位情況，給客人提供及時高效的服務;
(5)嚴格要求各佳麗的儀容、儀表;
(6)配合營銷總監工作，完成上級下達的工作任務，並與樓面部密切合作;
(7)巡視和查房，及時補充遺漏的房間，並檢查佳麗在包廂內的服務情況;
(8)處理好當日的客人投訴，與客人建立良好的公共關係;
(9)提高部門佳麗的服務水平和公關意識;
10)完成每週一次的培訓科目，做好各佳麗的思想工作。
4、工作技巧
(1)在服務過程中，要積極與服務人員溝通，瞭解客人的要求，適時地進行服務，共同配合達到留住客人的目的。
(2)在服務過程中，遇到初次見面的客人，首先要留給客人好感的目的介紹，建立與人友好和諧的關係。
(3)要做好服務工作，必須瞭解客人的心理，以便適時恰當地為客人提供優質的服務。
A.營造輕鬆的氣氛，在包房中要與客人積極地溝通，掌握幾種遊戲方法，幾個笑話小段，活躍氣氛，讓客人得到放鬆，並且願意與你交談。
B.善解人意，善於觀察客人，引導客人，滿足其心理需求，真正成為你的朋友，從而建立穩定的顧客羣。
C.使客人有被尊重感，認真的工作，全心全意為客人服務。
D.當個好聽眾，有些客人長期處於一種精神壓抑的狀況，心中的鬱悶很想找個地方釋放，在娛樂中，正是一個人身心放鬆的時刻，要善於抓住時機，讓客人在輕鬆的氣氛中訴説自己的憂傷和痛苦，使客人得到朋友的安慰和心理壓力的理解，從而贏得客人對你的信任。工作技巧要靠實際工作中不斷地學習和完善，積累經驗，提高工作質量和效應。
二、職業素質
1.強烈的敬業精神，娛樂業務的對象是有感情的客人，而且是晚間的工作時間，於是增加了服務難度，又是真接面對客人，服務質量好與壞，高與低直接影響公司的聲譽及效益，所以更要求客户經理具有敬業精神。
2.敏鋭的觀察能力，在與客人接觸過程中，積極地與其交談.溝通了解客人對公司的意見和建議，能夠揣摩客人的心理，根據不同類型的客人，提供所需的`服務。
3.良好的服務態度，語言，特別是服務語言是每位客户經理完成各項工作提供最佳服務，體現良好的服務態度最基本的條件，服務用語必須是禮貌用語，讓素不相識的客人感到你的好客.熱情與客人談話時要面部表情自然，略帶微笑，語氣親切真摯熱誠穩重。
4.説服客人的能力，在娛樂行業中，會遇到行行色色的客人，客户經理要做到不急不燥，遇到個別情形的客人，要積極配合管理人員，高質量地完成對客人的服務，結帳一系列工作，真誠地與客人交談，改變其態度。
5.寬廣的知識面，作為一名客户經理，不斷地接觸各層次的客人，要求有較強的求知慾，對企業知識社會知識語言美學等知識略微掌握，這樣在接觸客人的時才會得心應手，應付自如。注意積極培養自己的內在氣質。
小記：
1、顧客的投訴分為兩種心理：A、想引起關注B、對我們的再次要求
2、我們的收入來自客人的消費，客人是我們的衣食父母。
3、我們的職責是滿足顧客的需要並使顧客完全滿意
公關人士微信羣：
1、您還再為找不到合適的場所上班而發愁嗎?
2、您還再為生意火爆，但有沒有資源而擔憂嗎?
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了，
銀行客户經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241。5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，
“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
通過對此次會議精神的學習， 我看到了老信貸員優良的工作作風， 同時我也發現了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學習過硬的專業技能， 還要學習他們吃苦耐勞的優秀品 質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書， 而我需要做的就是努力學習他們工作經驗、專業技能、營銷策略為今後的工作奠定基礎！ 針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。
一、 如何落實好每天的工作
（1） 、完善的工作計劃。
井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，瞭解彼此計劃，合理 安排宣傳調查路線； 有調查計劃時應通知客户何時何地， 需要準備材料使調查快速有效完成； 有走訪計劃時應提前通知關鍵人，並準備好禮品。
（2） 、高效的工作效率。
每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客户籤合同放款，上下午做好宣傳、貸後檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整 理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一户絕不少走 訪一家。
（3） 、 踏實的工作態度。
踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法，從租客心態轉變為業主心態，從要我工作到我要工 作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！
（4） 、前後台密切配合。
在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認為有兩個原因一是員工心態，二是 管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認為在保 證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這 樣才能使工作流程高效運行。
二、 如何利用好數據庫
利用好數據庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。 目前信息收集的內容過於簡單， 只 有客户姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入數據庫的過程中也流於形式。我認為在信 息收集的過程中儘可能的捕捉客户全面的信息， 對客户進行細分。 根據客户對信貸員的態度 可以分為：牴觸型、中立型、積極型。對於不同類型的客户做不同的備註，特別是在宣傳過 程中積極配合並有意向的客户一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行數據庫模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的 刪減增加保證數據的真實有效。在數據庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時 期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。
三、 如何做好後兩個月的宣傳工作
根據省行明年“先消費後經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側 重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有 2—3 所學校，可通過關鍵人進入 學校， 在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。 同時可和零售客户經理一起 交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客户的距離。 在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹， 查閲我行再就業貸款檔案保證人信息， 其中有 大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過程中，根據行業週期特點，充分利用數據庫，找準目標行業進行有針 對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。
四、 如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現的原因可能有三種：
一是宣傳不到位，
二是地區內存在客户但不 存在準客户，
三是同業先入為主搶佔市場。
根據不同的情況我們要制定不同的策略，
針對第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開宣傳；
針對第二種情況要制定可行的營銷策略， 培養客户習慣， 使一個普通客户轉變為我們的準客户；
針對第三種情況可以在區域內找到 1—2 名關鍵人，與 其建立良好的私人關係產生信任感，轉變客户心態，進而發展我行業務。
消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恆的心態。
五、 如何儲備元月份的目標客户
不同的客户對貸款有不同的要求， 經營類貸款資金週轉週期短， 對貸款要求的效率 高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客户比較容易接受一定的期 限。由於受額度限制，元月份儲備的目標客户主要是消費類，在接下來的工作中重點宣 傳企事業單位， 藉助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業形象和社 會口碑。 以上是我對這五個問題的簡單看法， 由於受工作時間， 經驗的限制一些觀點和意見 定有不妥之處。 若有不恰當的地方請周行長批示， 作為新人在以後的工作中也請領導多 多批評指正，讓我儘快成為一名合格的信貸員！
一、加強客户管理，優化服務流程
1、走訪客户制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客户制度，旨在進一步加強與客户之間的交流和溝通，為客户提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的.服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客户時，走訪人需詳細填寫《客户走訪日誌》，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客户開展面對面交流，積極傾聽客户的意見和建議，把握客户需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客户經理制，規範大客户開發與管理流程。
在過去一年走訪客户過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客户的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客户説明原因並詳細記錄下被訪用户的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客户；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客户意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客户實行分級管理，開發統一版本的客户關係管理系統
為了不斷地深化、優化服務質量，大客户中心將從多方面着手改善、提高服務質量，以滿足大客户的要求。首先實行客户經理負責制，並對大客户實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客户服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客户關係管理系統，在走訪客户時關注企業、客户動態，瞭解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客户檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客户資源的共享。
二、學無止境，全面提高客户經理整體素質
客户經理是企業與客户之間的橋樑和紐帶，客户經理能否對客户提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客户對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客户中心將把握機會，創造條件，致力於客户經理整體素質的提高。
1、強化郵政業務學習，提高業務素質
作為客户經理，首先必須對郵政業務有着深刻的瞭解。大客户中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客户進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客户經理形象
客户經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表着郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響着客户對郵政企業的認知。為此，在新的一年裏，我們將系統提升客户經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客户經理的言行舉止、提升客户經理形象，有助於贏得客户對郵政企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平
為了進一步提高營銷水平，大客户中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客户的能力、提升工作信心與客户服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業務有全面的瞭解，對市場營銷和大客户管理也有更深刻的認識，培養客户經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客户經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客户滿意，而且要通過積極有效的客户關係管理培養客户的忠誠，並掌握培養客户忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。
證券客户經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客户交流。為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶着一顆“愛心”去工作
1、帶着一顆“愛心”去工作。堅持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客户覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客户之間的距離，對客户思想構成正確的引導;
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客户的預約開户工作。定期聯絡客户做好客户的維護工作;
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自我的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自我的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識;
2、多琢磨、以便構建良好的客户關係。證券經紀人僅有與客户之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務;
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自我證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自我今後的工作積累經驗。從而不斷提高，自我超越自我;
在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的提高!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
三、最重要的一點就是激勵制度
那同樣是家族企業，同樣是“給自我幹”的'制度，為何有的幹得好，有的幹得差?郭凡生認為，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裏，就是“為誰幹”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力幹。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎樣生產”的問題，體現財富生產的效率規則。
激勵制度的核心是調動人的進取性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去幹好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成為更好的人。所以，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。
如果都像上頭所説的，我相信沒有幹不好的工作。沒有完不成的任務。
xxxx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務客户的'過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的'服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……
雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
作為一名客户經理，如果沒有工作計劃和基本目標，是永遠不可能達到勝利的彼岸的。每個人，每一項事業都應該有基本目標、工作計劃和必勝信念，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標模糊，現對20xx年的工作做個具體的工作計劃。
一位成功的銷售人員介紹經驗時説：我的祕訣是把目標數表貼在牀頭，每天起牀就寢時都要把今天的完成量和明天的目標量記錄下來，提醒自己朝目標奮鬥。由此可見“有志者事竟成”，只要肯下功夫，任何客户經理計劃和目標都能通過努力得以實現。
20xx年我制定了以下的計劃：
1、每週要增加x個以上的新客户，還要有x到x個潛在客户。
2、一週一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3、見客户之前要多瞭解客户的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客户。
4、對客户不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客户。在有些問題上你和客户是一直有交流的'。
5、要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閲相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客户的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客户一好印象，為公司樹立更好的形象。
7、客户遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客户相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的。要經常對自己説你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的`工作態度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。不過現實來説，我目前還是有着很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有着更好的發展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到最好，這是我應該做好的。以後的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好!
第一章營銷團隊的工作計劃和目標
第二條各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部，經批准後執行。
第三條營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據當地市場情況制訂營銷方案，並與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內的工作計劃與目標開户數。
第四條渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等文件進行指導和審核。營銷團隊的年度營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經過總部相關部門會籤審核後方可執行。報批流程：營業部將請示傳真→經紀業務綜合室→渠道管理部(註明必須會籤的部門)→經紀業務綜合室協助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經紀業務綜合室傳真會籤意見，流程結束。
第五條營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃後，應把工作分解給區域經理或客户經理。定期檢查工作進度，根據業務進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足。
(一)客户經理在開展工作時，必須記錄工作日誌，團隊負責人不定期對工作日誌進行抽查，及時瞭解人員工作動態。(二)營銷團隊內部成員之間應有明確的分工，在開展業務時要密切配合，開發客户和服務客户要緊密結合。
(三)根據工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標。
(四)客户經理在各網點的調整、調動應服從營銷團隊的統一安排。第六條營銷團隊要定期撰寫月度、半年、年度業務分析報告，分析業務進展情況，及時調整工作思路，以便順利完成工作計劃。
第二章營銷團隊的考勤制度第七條營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理，並協調好組員之間的合作關係。客户經理必須服從本團隊負責人的統一領導和管理。第八條營銷團隊必須執行嚴格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當月考勤按公司的相關規定比照執行。具體內容如下：
(一)客户經理必須準時上下班，不遲到、早退;不得無故曠工;不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網點的上下班時間一致。
(二)客户經理實行每天8小時工作制度，其他時間按自願加班原則處理。
(三)客户經理必須參加本團隊組織的培訓、營銷等活動。外出展業、訪問客户原則上應該向團隊負責人員説明，並填寫《營銷人員出訪單》(見附件)，詳細列明目的地、被訪人及聯繫方法，交負責人員，負責人員應在事後進行抽查或全查。
(四)團隊負責人應對轄區內的人員出勤情況進行巡查，向客户經理所在網點的相關負責人瞭解人員動態。
(五)客户經理請事假、病假等必須提前向團隊負責人請假，同意後方可休假。第三章營銷團隊的會議制度第九條營銷團隊必須制定嚴格的例會制度，團隊負責人必須每週召集一次工作例會，每月一次月度總結例會。例會主要對工作進度進行回顧，解決工作中出現的問題，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調整。
第十條營業部的營銷團隊必須每日召開晨會，晨會內容包括：
(一)通報當日市場信息，研判市場走勢;
(二)由團隊負責人對公司的最新精神進行傳達，對新產品、新業務作簡明介紹，佈置新的工作任務;
(三)團隊工作進度彙報;
(四)學習營銷案例，交流營銷體會;
(五)激勵團隊士氣等。第四章營銷團隊的實物管理第十一條營銷團隊負責人負責本團隊電腦設備、辦公設備、宣傳用具等實物的全面管理。
第十二條客户經理具體負責所服務網點實物的保管。
第十三條營銷團隊應設專人負責實物管理的具體工作，制訂《實物管理明細表》，逐筆登記物品出入庫情況，辦理人員變動的實物交接手續。
第十四條實物的損毀、丟失或被盜等形成的損失由相關責任人承擔。
第五章營銷團隊的業務統計與考核第十五條客户經理的業務統計：
(一)營業部每月根據crm系統中的數據及客户經理薪酬標準計算出每位客户經理本月度業務明細數據，彙總表格由營業部財務部複核。
(二)營業部財務部在收到相關數據後，應核算出每位客户經理本月度的薪酬，並編制《營業部客户經理薪酬月報表》，由主辦會計、副經理(經理助理)和經理逐級審核簽字後，作為為營業部財務部發放薪酬的依據，同時報經紀業務綜合室備案。第十六條營業部負責對營業部營銷團隊的考核工作。考核分工作職責考核和業績考核兩部分。工作職責考核主要對客户經理日常工作的執行情況和客户服務工作標準的執行情況進行考核。業績考核主要對其所開發的客户數量、所轄客户創造的淨收入和客户資產總量進行考核。
第十七條考核按月、季、年為週期來進行。業績考核每月進行一次，決定當月客户經理的業務提成數額;每三個月綜合考核一次，決定客户經理級別的升降;年終對客户經理進行一次綜合考評，調整客户經理的級別。
第六章營銷團隊的檔案管理與使用第十八條
營業部交易管理崗應對團隊的人員檔案、客户經理營銷客户確認單據、各類統計報表等資料進行整理，分別以電子文檔彙總管理，原始資料進行存檔形式保存。以下各類資料的存檔形式相同。
第十九條
營業部應與聘用後的人員簽訂勞動合同(期限一年)，與兼職人員簽訂營銷合作協議(期限一年)。勞動合同和營銷合作協議簽訂完畢，合同原件留檔備查。
第二十條
對於客户經理的招聘工作，營業部應指定專人負責檢查各種證件的真實性，建立客户經理的管理檔案(包括應聘及聘用後所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷、身份證複印件、學歷證書複印件、擔保書、擔保人身份證複印件、勞動合同或營銷合作協議、合同期內的'各期考核情況和獎懲文件等)，所有檔案應妥善保管。
第二十一條
營業部交易管理崗要對客户經理每月的營銷客户明細、營銷業績建立電子檔案進行管理分析，對《xxx客户經理營銷客户確認單》等單據進行妥善保管，編制流水號，每月整理歸檔。
第二十二條
營銷團隊每月的業務月報，包括業務開展數據及分析説明、人員變動、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管。
第二十三條
對擬聘客户經理的崗前培訓、考查結束後，由營業部根據擬聘客户經理的表現和考核情況，對其進行綜合考評，對考評合格者予以試用，並辦理相關試用手續。對擬聘客户經理的資料要留檔保存，以做人才儲備參考使用。
第二十四條為了便於管理，營業部應建立《員工培訓檔案》，並採用電子化管理。《員工培訓檔案》由培訓組織部門指定專人在培訓項目完成後填寫，記錄員工參加培訓的時間、內容、考核結果等有關信息，以作為公司培訓管理、員工績效考核和幹部任免的依據。
第二十五條對於報批、報備到公司或者渠道管理部的各類資料，營業部必須妥善保管，重要資料放入文件櫃，做好表頭，編制流水號，以便能快速查找。檔案的查閲原則是團隊負責人以上人員、公司相關部門人員、客户經理可以要求查閲與本人相關的資料。
第七章附則第二十六條本指引適用於營業部。
第二十七條本指引由公司渠道管理部負責解釋、修訂。
一、加強客户管理，優化服務流程
1、走訪客户制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客户制度，旨在進一步加強與客户之間的交流和溝通，為客户提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規範。走訪客户時，走訪人需詳細填寫《客户走訪日誌》，每月末交負責人核實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客户開展面對面交流，積極傾聽客户的意見和建議，把握客户需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客户經理制，規範大客户開發與管理流程。
在過去一年走訪客户過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客户的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客户説明原因並詳細記錄下被訪用户的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客户;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客户意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客户實行分級管理，開發統一版本的客户關係管理系統
為了不斷地深化、優化服務質量，大客户中心將從多方面着手改善、提高服務質量，以滿足大客户的要求。首先實行客户經理負責制，並對大客户實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客户服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客户關係管理系統，在走訪客户時關注企業、客户動態，瞭解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客户檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，限度地減少內耗，實現客户資源的共享。
二、學無止境，全面提高客户經理整體素質
客户經理是企業與客户之間的橋樑和紐帶，客户經理能否對客户提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客户對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客户中心將把握機會，創造條件，致力於客户經理整體素質的提高。
1、強化郵政業務學習，提高業務素質作為客户經理，首先必須對郵政業務有着深刻的瞭解。大客户中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客户進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客户經理形象
客户經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表着郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響着客户對郵政企業的認知。為此，在新的一年裏，我們將系統提升客户經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客户經理的言行舉止、提升客户經理形象，有助於贏得客户對郵政企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平
為了進一步提高營銷水平，大客户中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客户的能力、提升工作信心與客户服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業務有全面的瞭解，對市場營銷和大客户管理也有更深刻的認識，培養客户經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客户經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客户滿意，而且要通過積極有效的客户關係管理培養客户的忠誠，並掌握培養客户忠誠的方法和技巧，為今後的工作打下了堅實的基礎。
客户經理是商業銀行高素質人才的羣體，是現代商業銀行經營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業銀行開發客户、開拓市場的着直接的影響。因此，商業銀行均高度重視對客户經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業培訓班;由資深的客户經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭遊戲等。
客户經理的主要職能是：
1、開拓銀行業務(主動進攻型)。這是客户經理的主要職責。大力挖掘優質新客户;全方位地開發新業務;不斷創造客户需求，提出產品創新思路。
2、加強現有客户關係。對現有客户的維護服務，是客户經理的一項重要職責。大力促銷業務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客户提供一攬子報務;認真解決客户的疑難問題，處理客户投訴;千方百計提高服務質量，為客户提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客户授信申請。對客户提出的授信申請，客户經理要在認真進行調查分析的基礎上，提出客户真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客户經理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸後監控工作。加強對信貸客户的日常工作監測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號並立即採取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客户經營情況及客户意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以採取應對措施，把握商機，促進業務發展。
客户經理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶佔待機。
客户經理的營銷技巧比較高超。客户經理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客户經理作為銀行與客户聯繫的橋樑，銀行形象的代表者、客户開發者、產品營銷者，在商業銀行市場競爭和業務發展中發揮着愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客户經理的工作職責。客户經理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發客户;開拓業務(以批發業務和私人銀行業務為主);提出新產品創意;信貸調查;貸後監管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業化客户經理隊伍。首先，把好客户經理資格認定關。客户經理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富餘人員的渠道，應是銀行比較優秀的人才的羣體。特別是客户部門的主管一定要由資深客户經理擔任，競爭上崗。第二，加大專業培訓力度。總行重點培訓客户經理師資力量和高級客户經理，分支行重點對客户經理進行操作性培訓。客户經理培訓不能只搞短期行業，要堅持持續性、長期性，對客户經理進行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客户經理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業績為中心，以效益為目標。考核辦法一經出台，就要嚴格執行。第四，完善對客户經理的監督管理，防範經營風險。
嚴格的獎罰製得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客户經理工作積極性有着十分重要及直接的影響。
對客户經理的持續培訓
客户經理作為商業銀行高素質人才的羣體，是現代商業銀行經營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業銀行開發客户、開拓市場有着直接的影響。因此，應高度重視對客户經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節 客户經理培訓的地位、目的與原則
一、培訓的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客户經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。
客户經理素質的提高要通過培訓來實現，客户經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的
培訓客户經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的為：
(一)適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益複雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利於保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。
隨着時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由於銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大範圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
(二)適應銀行內外環境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在於其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立於不敗之地，關鍵在於銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在於後天培養。隨着知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客户經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨着上市的.嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客户經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產力的需要
客户經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客户就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客户羣、業務量、經營效率與客户經理的知識、技能有絕對的相關性。
(四)滿足客户經理自我成長的需要
現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資。客户經理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”。客户經理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客户經理的滿足感。
二、培訓的原則
為了提高培訓成效，在對客户經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客户經理利用業餘時間進修學習，並對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客户經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發展需要什麼樣的人才、客户經理缺什麼知識與技能就培訓什麼，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。為調動客户經理參加和接受培訓的積極性，要讓客户經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客户經理輪流上台當教師，既培養鍛鍊了客户經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客户經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則。客户經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客户經理的素質要求也不一樣，因此，對客户經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
第二節 客户經理培訓的內容與方式方法
一、培訓的內容
對客户經理的培訓內容，要從實際出發，根據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應採取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。
(一)客户經理的基本培訓內容
1、銀行有關的法律。
2、金融產品知識。
3、銀行規章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調研分析技術。
6、營銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業操守。
10、 其它。
(二)新任客户經理的培訓內容
對銀行而言，對新入行的客户經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客户經理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產品及服務、銀行客户和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客户經理職位説明及職業必備;介紹法律文件與規章制度;到主要業務部門或崗位進行跟班實習等。
(三)高級客户經理的基本素質
高級客户經理除了具備一般客户經理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業道德和敬業精神及開拓創新精神。二是熟悉和掌握商業銀行各種資產、負債、中間業務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關係。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經驗。
學問齋