總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它可以提升我們發現問題的能力，為此我們要做好回顧，寫好總結。總結你想好怎麼寫了嗎？下面是小編為大家收集的銀行客户經理個人工作總結，希望對大家有所幫助。
第一季度轉瞬已成為歷史，思討自己第一季度所做的工作，感觸良多。今年隨着經營理念的轉變，公司部也改變營銷理念，對客户進行分層，利用產品深層營銷。利用領導提出的“一個公式，兩個維度，三棵大樹，六大驅動力”來經營客户，同時，也要加強零售轉型觀念。針對政策的改變，我也為自己制定了每日工作計劃，每天按照計劃安排工作，對每週工作進行後評估，總結經驗查找不足。第一季度完成了我人生中第一個流動資金貸款報告，在營銷我行POS機的同時也讓我發現了自身的不足，為了以後更好的工作，下面針對第一季度工作中出現的問題，作如下總結：
（一）工作效率低。主要是因為專業知識不足，在撰寫流動資金報告中使我充分認識到了掌握專業的業務知識對提高工作效率的重要性。
（二）營銷能力差。主要是對產品的不熟悉。
（三）業績增長緩慢。挖掘新客户速度緩慢。
總體來講我第一季度的工作狀態不好，主要是因為專業知識不足。高效率是要有充足的專業知識作保證的，所以在以後的工作中，我一定要加強專業知識的學習，掌握各項業務流程，爭取在最短的時間內學到更多的知識。
針對第一季度工作中出現的'問題，制定第二季度工作計劃：
（一）加強專業知識的學習，繼續學習各項業務流程，提高工作效率。
（二）對於領導安排的任務，有任何動向要及時反饋，出現的困難要想出解決辦法並及時與領導溝通，提高工作效率。
（三）加強營銷意識，快速增長業績。爭取在第二季度增加3户代發工資客户，並完成代發；積極營銷我行產品。計劃在第二季度新增零售客户150户，有效客户50户，新增零售存款250萬。
在以後工作中要磨練自己的耐心、細心，我來到中信就想為中信創造價值，同時，也想實現自己的人生價值，我會向着這個目標努力，爭取早日成為一個合格的客户經理。
短短几年時間便升任為銀行客户經理的確令我倍感高興的同時獲得了成長，眼看着又是一年年末的到來也讓我通過銀行客户經理的工作獲得了不少的業績，然而讓人感到不太滿意的是今年在銀行工作中取得的業績相比往年似乎差了不少，即便足以應付領導制定的指標卻未免顯得自己並未將客户經理的職責放在心中，所以我對今年的銀行客户經理工作進行了總結並分析了自身的得失。
對新型業務的學習以及推廣力度是我在今年銀行工作中值得肯定的地方，為了不因為對銀行業務不熟悉導致自身發展的步伐被拖累，我花費了不少的時間學習業務方面的知識並能將其簡化以後告知給客户，寥寥數言讓他們認清自身需要辦理業務的本質自然會為這種坦誠認可銀行主營的業務，而且為了讓更多的客户對銀行活動有所瞭解導致自己將大部分精力都放在宣傳與推廣之中，無論是手機轉發還是傳單發放都能夠體現出我為集體利益着想的心情，所以哪怕沒有銀行領導的要求也會令我主動參與到這項工作中去併為銀行發展帶來更多的客户。
拜訪量的停滯不前也許是導致自己今年業績較差的主要原因吧，令人諷刺的是願意在宣傳工作中花費精力的自己竟然沒有增加對客户的拜訪量，若是僅僅滿足於往年的拜訪量而不去思考如何突破的話只會讓自己業績呈現下降的`趨勢，所以我得記住這個教訓以免在後續的銀行工作中繼續存在這種得過且過的錯誤心理，須知作為銀行客户經理的自己若是不能在業績方面為團隊成員樹立榜樣的話很有可能造成不良的後果。
注重對業務團隊成員的培養並幫助他們分析自身工作中的優劣，員工培養作為自己的主要職責自然在今年的銀行工作中起到了相應的作用，儘管今年由於各方面的因素導致銀行的整體效益都不如想象中那般好，但是面對員工的疑慮自己都會想辦法進行解答並講解業務辦理的重要技巧，再加上每週都會召開團隊例會的契機可以有效分析每名成員在業務工作中存在的不足並提供建議，考慮到部分員工心態上存在的弊端仍需在明年的銀行工作中想辦法進行改善才行。
實際上每年的工作總結都能夠讓我意識到自己在銀行客户經理工作中需要改善的地方併為之而努力，因此我也會在這次分析過後鄭重面對明年銀行工作中的挑戰並期待獲得成長，至少對於銀行客户經理而言的確需要在日常工作中發揮作用併為其他員工樹立榜樣。
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的`需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户
。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
看完銀行客户經理年終工作總結範文，你的工作總結可以動筆了吧！
X年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務====萬元，完成計劃的===.=%，辦理承兑匯票貼現=筆，金額===萬元，完成中間業務收入=萬元，完成個人攬儲==萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近====萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的'身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款===萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在====年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
x年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至x年末，實現總授信額度5、5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。利息收入160多萬元，實現]方案-範文'庫。整理。中間業務收入29、55萬元。個人管户企業x成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導積極營銷一批x下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家x企業，利用交叉營銷，實現]方案-範文'庫。整理。年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的.提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。
過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
x年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一起，全方位服務客户。
x年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的.某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
對於身為小型管理者的自己而言員工的能力才是需要自己去栽培的，畢竟今年在自己的記憶中已經培訓過好幾屆新員工並引導對方投入正式工作中去，在這方面自己作為培訓的導師之一自然為新員工們分享過自己銀行工作的經驗，而且在這之中自己也在他們的心中繪出相應的藍圖並給予一定的信心，畢竟只要努力對待工作的話成為一名銀行客户經理並非是讓人感到困難的事情，實際上即便有許多業務辦理工作都需要自己去親自面對才算是對客户的負責，而且在多次培訓的積累下使得自己所在的團隊中增添了不少的優秀員工。
針對客户的需求應該要向對方表示銀行的誠意才能將其爭取過來，實際上作為客户經理有時也能夠感受到在外跑業務的辛苦以及客户的難纏，所以對自己而言只有解決足夠數量的客户併成功簽單才讓我感到放心，所以即便是在客户口頭承諾的基礎上也應該做好親自上門的準備來進行面談，這樣的話便可以有效解決平時的電話中部分情況不方便説的狀況，而且在這個過程中由於自己表現出足夠的誠意使得簽單的成功率並沒有想象中那麼低。
懂得自己撰寫相關資料也能在無形之中創造業務辦理的優勢，實際上在千篇一律的資料中唯有簡潔新穎的部分才能夠讓客户感到眼前一亮，所以我在具備對業務的理論知識基礎中嘗試着自己去製作對方所需的資料，也就是將原本繁瑣的.資料整合成對方一眼便能看懂的程度才是自己應該去做的，當客户發現這點的時候便意味着對方感受到了自己在業務辦理工作中的誠意，所以自己在通過這樣的方式獲得收益的時候也會選擇提倡所在團隊的員工也這樣去做。
當自己回顧完今年的銀行客户經理工作以後感覺內心變得沉重不少，畢竟相對於明年的工作而言現階段取得的成就很快便要成為過去的歷史了，所在本着朝前看的態度也應該開始思索明年的銀行工作應該如何進行處理才行。
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問題：
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的.財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今後努力地方向：
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作突破實際工作中遇到的種種困難。
XX年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務XX萬元，完成計劃的XX%，辦理承兑匯票貼現X筆，金額XXX萬元，完成中間業務收入X萬元，完成個人攬儲XX萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近XX萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的`體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年X月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款XXX萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。 截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
一、客户在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影。雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
二、客户的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的`客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究從而達到了解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市部門要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
20xx年，在直接領導和大力支持下，我公司圍繞開拓發展、做大做強”的發展思路，創新工作模式，強化內部管理，外樹公司形象， 文章對一年的工作進行了兩方面總結，詳細內容請看下文物業財務年度個人工作總結。
努力適應新形勢下對物業管理工作的發展要求，在強調“服務上層次、管理上台階的.基礎上，通過全體員工的共同努力，較好地完成了全年各項工作任務。現將我公司20xx年主要工作總結如下：
（一）以物業管理和工程維修為重點，全力完成xxx和xxx交辦的各項中心工作任務
在物業管理方面，我公司順利完成了各小區及辦公大樓的物業管理工作，此外，受xxx委託，我公司負責了xxx臨時停車場經營管理工作，取得了良好的社會效益，圓滿完成上級交付的任務。在物業工程維修方面，我公司完成了裝修工程9項，各小區房屋維修共387套，其他各小區零星維修改造工程13項，進一步改善了辦公大樓的辦公環境和各小區的生活居住環境，確保各項工作的順利推進。統計數據表明，我公司共投入工程維修費用679。49萬元，是去年的兩倍多。
（二）完善各項規章制度，建立健全內部管理機制，進一步深化企業管理體制改革
20xx年是我司轉變業務職能和下屬公司合併重組的關鍵年，我公司敢於迎接挑戰，主動把握機遇，在加強物業管理和內部管理上做文章，按照現代企業制度的標準和要求深化管理體制改革。我們經過對目前形式的認真分析和準確定位，轉變以前僅對安置小區做好日常維護管理的單一工作模式和發展思路，把擴大服務範圍、提高物業管理水平、參與市場競爭，主動開拓城市公共物業管理市場作為今後可持續性發展道路，為此，我們建立健全了一系列適應公司自身發展需要和市場競爭需求的規章制度，如《物品採購暫行規定》、《廢舊物資管理規定》、《加班制度》、《維修工程監管工作規定》、《小區管理目標責任考核表》（包括辦公內務、安全防範、車輛管理、機電設備、綠化衞生、住户投訴、裝修維修等方面）、《物業管理有償服務規定》等，為公司發展的規範化和可持續化奠定了基礎。
截至12月底，我公司共實現收入xxx萬，總體實現收支平衡並略有盈餘，基本走上了自主經營的發展軌道。
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客户，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管户企業xx成功申報為總行級重點客户，並且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客户經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客户經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客户經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規徵文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案範文。庫。整理~的提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的愛好，興趣，特長，力爭講客户感興趣的話題，解決客户急需解決的問題。
過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的'一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬户的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算户。第五是加強交叉營銷，與對私客户經理一起，全方位服務客户。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。
一、工作成果
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、肩上的責任
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的'職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。
20xx年註定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，鋭意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇於開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收穫頗多，主要體現在以下幾方面：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識；認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。
為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每週學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客户業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，儘早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識，對我來説十分感恩。由於之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨着對公司業務的逐步瞭解，也能發現其中的規律。
只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規範且全面。
二、堅持客户為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客户的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去；以優質、高效的服務，面對客户；以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
1、建立客户信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客户檔案信息，以高效優質地工作。
2、建立與企業的良好個人關係，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客户，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就願意向你諮詢或者辦理。當我不是很忙的時候，一般會幫客户送送回單，多去單位瞭解情況，在現場瞭解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關係。
3、做好存款營銷工作。
在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的'、責任也是相當大的。由於客户是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們採取的措施主要有：
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客户，我們不斷跟企業聯繫，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客户，瞄準單位找關係，全面出擊。
為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客户建立一種良好的感情關係，形成以客户為中心的經營理念，想客户所想，急客户所急，讓客户真正感受到我行優質服務的優越性，那麼在關鍵時刻，客户是很願意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客户為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客户進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴於律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融
在金融行業從事客户經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客户為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客户便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做。
首先，自己一定要嚴於律己，潔身自好，保持一名優秀客户經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動；另一方面，我們應該從我行實際政策出發，把控風險，耐心跟客户解釋，如果風險超出我行政策範圍，即便迫於發展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續發展下去。
四、下步工作思路
客户經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今後我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。
年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客户不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。
2、努力提升業務水平，提高客户服務質量。
一位學者説：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。
當日歷一頁頁撕落得只剩下最後一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客户經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。
一、各項任務指標、學習和工作情況
1、任務指標:
基金
個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。
理財產品
個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。
理財客户
新增户，完成111%。
貴金屬
任務指標萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務指標張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個人任務指標張，完成張，完成率206%。
2、學習上：
20__年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客户
有一次，一個客户向我諮詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客户有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客户近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。後來我為其辦理了vip卡，客户從外地匯過來ｘｘｘ萬元。
2）、細心維護老客户
定期給老客户打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客户。一個老客户，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客户對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業務手續費。
3）、耐心解答客户問題
經常會有客户向我諮詢基金方面的問題，每個客户我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客户的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客户的電話，在我解答完之後，該客户説還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客户經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客户給我打電話就是對我的.信任。
4）
協助行領導積極營銷
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、
部分大客户資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、
營銷力度有待提高。
三、20__年的工作打算：
1、
業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客户，提高大客户對我行的忠誠度。
2、
營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓！
學問齋